Для частини банківських клієнтів без документально підтверджених доходів діють місячні ліміти на перекази коштів. Залежно від рівня ризику банк може обмежити такі операції сумою у 50 або 100 тисяч гривень на місяць.

Спільний підхід банки запровадили після підписання Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Його мета — виявляти ризикові операції та протидіяти використанню рахунків у так званих дроп-схемах.

Для клієнтів без підтверджених доходів із низьким або середнім рівнем ризику місячний ліміт становить до 100 тисяч гривень.

Для клієнтів, яких банк відносить до високої групи ризику, межа може становити до 50 тисяч гривень на місяць.

Обмеження поширюються не лише на карткові перекази, а й на операції за реквізитами IBAN. Водночас перекази між власними рахунками клієнта в одному банку до цього ліміту не зараховуються.

Те, що гроші надсилають батькам, дітям або іншим родичам, саме по собі не скасовує обмеження. Для банку значення мають насамперед обсяг операцій, їх регулярність і підтверджене походження коштів.

Якщо встановлену межу вже вичерпано, наступний переказ банк може не провести. Саме перевищення ліміту при цьому не означає автоматичного штрафу чи блокування рахунку.

За регулярних переказів на великі суми банк може попросити підтвердити джерело коштів. Для цього можуть знадобитися довідка про зарплату, документи про продаж майна, отримання спадщини або інші підтвердження легального доходу.

Після перевірки документів банк може збільшити індивідуальний ліміт або зняти обмеження, якщо обсяг операцій відповідає підтвердженим доходам клієнта.

Для людей, які можуть документально підтвердити свої доходи та походження грошей, загальні ліміти можуть не застосовуватися. У разі потреби переказувати більші суми клієнт може самостійно звернутися до банку та надати відповідні документи.

🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover